尽管营运资金和现金流之间有些相似之处，但它们各自描述这不同的意义。营运资金和现金流对企业的运行都是至关重要的，虽然看起来有一些重叠，但它们显示了两个具体的指标。在这篇短文里，我们将详细了解营运资金和现金流的区别，一旦了解两者的基本原理，您就会更容易的去管理它们。
什么是现金流？
基本上，现金流就是指：流经您公司的资金。它将在一定时间范围内所有的收入和支出做预测。如果您在现金流方面有困难，可以上网简单搜索一下现金流工具来协助管理。由于大多数公司通常是赊销，之后再借钱，因此需要注意的一个重要因素是，现金流不等于净利润。这是因为它并没减去您的负债，可是它显示您在该时间范围内产生的现金数额。
什么是营运资金？
营运资金则是指从您的公司中扣除债务后可用的总体营运资金。这是通过流动负债中扣除的流动资产来计算。流动负债例如存货、设备、投资价值、手头现金、应付账款、递延收入和债务等因素。任何财务管理的一个重要部分是获得积极的周转资金，因为它可帮助您的企业预防意外情况。说到这，为您的营运资金提供一个良好指标的基准叫流动比率。流动比率衡量您公司的所有资产与负债，无论是短期或长期，因此您必须了解如何仔细阅读资产负债表，以检查正确的比率并做出明智的决定。
差异？
这两者之间的主要区别是，现金流描述了资金在特定时期内如何进出你的公司，而营运资金则比较了你企业的资产和负债。即使您每月或每季度的现金流会与一年中产生的资金量不同，营运资金呈现一个更明确的方向，以便让您的公司也可能较快地偿还当前的债务 。 这就意味着现金流像是一种预测功能。尽管如此，如果您的营运资金很低，但仍有强大的现金流，只要有足够的时间，您的公司应该能够产生足够的现金。然而，如果债权人不愿意给您足够的时间，你可能会面临一些严重的财务困难，包括破产的可能性。
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